UNSER AKTUELLER NACHHALTIGKEITSANSATZ
Mit der Nachhaltigkeit ist es ein wenig wie mit der Gerechtigkeit: Alle wünschen sie sich – zugleich haben alle im Detail ein unterschiedliches Verständnis davon, was gerecht sei – dies gilt insbesondere dann, wenn eigene Interessen berührt sind.
Wenn wir zu nachhaltigen Aspekten der Geldanlage beraten, haben wir dieses Spannungsfeld im Blick. Es gibt sie schon, die dunkelgrünen oder sozialen Investments, wie z.B. die Mikrofinanzfonds. Doch sehr häufig sind dann die Renditen geringer oder – in anderen Fällen – die Risiken höher als bei klassischen Investments. So wie nur wenige unserer Kund:innen die Biomilch für 3 Euro den Liter kaufen und in jedem Winkel ihres Lebens den ökologischen Fußabdruck minimieren – so können sich auch nur die wenigsten Kund:innen erlauben, ihre Anlageziele ausschließlich unter die Maßgabe der Nachhaltigkeit zu stellen und Risiko, Rendite und Anlagehorizont der Investitionen ausblenden.
Bereits seit über 15 Jahren befassen wir uns mit den nachhaltigen Aspekten der Geldanlage und bemühen uns darum, so viele ökologische und ethische Aspekte wie möglich dabei zu berücksichtigen, ohne die Relationen von Risiko und Rendite zu stark zu beeinträchtigen. Seit wenigen Monaten gelten für die Beratungsempfehlungen von Banken und unabhängigen Berater:innen gesetzliche Vorgaben. Dahinter steht das Bestreben, dunkelgrüne, hellgrüne und grüngewaschene Empfehlungen deutlicher voneinander zu trennen. Noch sind diese Ansätze noch etwas praxisfern, doch zumindest führt die Regulierung dazu, dass ökologische und soziale Aspekte der Geldanlage in jedem Beratungsgespräch zumindest einmal berührt werden. Die Grundlagen für diese Gespräche haben wir in der beigefügten Broschüre zusammengefasst.
Sprechen Sie uns gern an, wenn Sie mehr über die nachhaltigen Aspekte Ihrer Geldanlagen erfahren möchten.
Wichtiger rechtlicher Hinweis
Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Kundeninformation („KI“) im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes, die „KI“ richtet sich an natürliche und juristische Personen mit gewöhnlichem Aufenthalt bzw. Sitz in Deutschland und wird ausschließlich zu Informationszwecken eingesetzt.
Diese „KI“ kann eine individuelle anlage- und anlegergerechte Beratung nicht ersetzen und begründet weder einen Vertrag noch irgendeine anderweitige Verpflichtung oder stellt ein irgendwie geartetes Vertragsangebot dar. Ferner stellen die Inhalte weder eine Anlageberatung, eine individuelle Anlageempfehlung, eine Einladung zur Zeichnung von Wertpapieren oder eine Willenserklärung oder Aufforderung zum Vertragsschluss über ein Geschäft in Finanzinstrumenten dar. Auch wurde Sie nicht mit der Absicht verfasst, einen rechtlichen oder steuerlichen Rat zu geben. Die steuerliche Behandlung von Transaktionen ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden abhängig und evtl. künftigen Änderungen unterworfen. Die individuellen Verhältnisse des Empfängers (u.a. die wirtschaftliche und finanzielle Situation) wurden im Rahmen der Erstellung der „KI“ nicht berücksichtigt.
Eine Anlage in erwähnte Finanzinstrumente/Anlagestrategie/Finanzdienstleistung beinhaltet gewisse produktspezifische Risiken – z.B. Markt- oder Branchenrisiken, das Währungs-, Ausfall-, Liquiditäts-, Zins- und Bonitätsrisiko – und ist nicht für alle Anleger geeignet. Daher sollten mögliche Interessenten eine Investitionsentscheidung erst nach einem ausführlichen Anlageberatungsgespräch durch einen registrierten Anlageberater und nach Konsultation aller zur Verfügung stehenden Informationsquellen treffen.
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Empfehlungen und Prognosen stellen unverbindliche Werturteile über zukünftiges Geschehen dar, sie können sich daher bzgl. der zukünftigen Entwicklung eines Produkts als unzutreffend erweisen. Die aufgeführten Informationen beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser „KI“, eine Garantie für die Aktualität und fortgeltende Richtigkeit kann nicht übernommen werden.
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Stand 08.09.2024
Herausgeber:
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